La Cámara de Diputados avanzará este 29 de agosto en la firma de los dictámenes del proyecto sobre "Exteriorización del Ahorro Argentino", más conocido como ley de Blanqueo de Capitales, que tendrá vañidez de un año desde su entrada en vigencia.

El régimen especial "Declaración Voluntaria del Ahorro Argentino no Exteriorizado"&nbsp;nació en el marco de un acuerdo de intercambio de información fiscal y financiera con Estados Unidos&nbsp;que el ministro de Economía, Sergio Massa, acordó el año pasado.

El proyecto sufrió algunos cambios, respecto al documento original, entre los que se destaca que se eliminó la figura del "colaborador" y se les prohibió ingresar a los condenados por delitos de lesa humanidad.

<h2>Qué dice el proyecto</h2>

El proyecto habilita la creación de la "Declaración Voluntaria del Ahorro Argentino no Exteriorizado", para personas físicas y jurídicas admitidas por el artículo 53 de la Ley de Impuesto a las Ganancias.

Además, la iniciativa permitirá la&nbsp;exteriorización de tenencia de moneda extranjera o nacional, ya sea que esté en el país o en el exterior. También aplica para bienes muebles e inmuebles, créditos y activos financieros.

Por otro lado, se estableció que las tasas impositivas correspondientes a la declaración de activos nacionales e internacionales, en caso de repatriación, se aplicarán según el tipo de cambio establecido por el Banco Nación.

<h2>Alícuotas</h2>

<ul>
	<li>5% desde que entre en vigor&nbsp;y hasta que hayan pasado 120 días consecutivos.</li>
	<li>10% para los activos declarados después de vencido el plazo mencionado anteriormente&nbsp;y hasta que transcurran 120 días consecutivos adicionales.</li>
	<li>20% para los activos declarados luego de caducado el segundo plazo&nbsp;y hasta que transcurran 120 días consecutivos adicionales.</li>
	<li>1,5%&nbsp;para&nbsp;personas humanas que blanqueen tenencia de moneda nacional o extranjera y el monto no supere el 35% de los ingresos anuales promedio de los últimos tres años&nbsp;o&nbsp;un tope de hasta 50.000 dólares.</li>
</ul>

Por otro lado, los bienes detectados en el exterior y no declarados&nbsp;pagarán una tasa del 7,5% en los primeros 120 días de sancionada la ley y del 12,5% desde el vencimineto del plazo anterior y hasta 120 días. Desde esa fecha, por otros 120 días corridos será del 22,5%.

<h2>Incrementos patrimoniales</h2>

Desde el Ministerio de Economía explicaron que&nbsp;no se tomarán en cuenta aumentos en el patrimonio que no estén justificados por los bienes declarados.

Además,&nbsp;se eximirá&nbsp;a los&nbsp;individuos involucrados&nbsp;de&nbsp;cualquier acción legal, comercial, penal tributaria, penal cambiaria, penal aduanera y sanciones administrativas&nbsp;que pudieran surgir relacionadas con los bienes declarados.

Finalmente, aquellos que participen en el proceso de regularización fiscal quedarán&nbsp;exentos de los siguientes impuestos&nbsp;que no hayan declarado:&nbsp;Ganancias, impuestos internos, Impuesto al Valor Agregado (IVA), Bienes Personales y la contribución especial de las cooperativas.

<h2>Los bienes que se podrán blanquear</h2>

<ul>
	<li>Tenencia de moneda nacional y extranjera en el país</li>
	<li>Tenencia de moneda extranjera en el exterior</li>
	<li>Activos financieros del país o del exterior (acciones, valores representativos, certificados de depósitos de acciones)</li>
	<li>Criptoactivos</li>
	<li>Inmuebles en el país o en el exterior y demás bienes tanto en el país como en el extranjeros, incluyendo créditos.</li>
</ul>

La Cámara de Diputados avanzará este 29 de agosto en la firma de los dictámenes del proyecto de Ley de Blanqueo de Capitales. Quiénes pueden acceder y cómo serán las alícuotas.

Quiénes pueden acceder y cómo serán las alícuotas.

De qué se trata el proyecto de Ley de Blanqueo de Capitales

De qué se trata el proyecto de Ley de Blanqueo de Capitales que se tratará en Diputados

La Aduana argentina lleva a cabo una investigación en relación con la empresa uruguaya fintech dLocal.&nbsp;Se sospecha que la compañía fugó capitales al exterior por una valor de 400 millones de dólares.

Anteriormente la empresa había sido acusada de actividades fraudulentas.

<h2>La investigación</h2>

La investigación está a cargo del Banco Central, la Secretaría de Comercio, la AFIP, la Unidad de Delitos Financieros (UIF) y la Aduana.

De acuerdo con los datos de la pesquisa, la empresa en cuestión actúa como un intermediario para aprovechar la diferencia de valor entre las monedas para enviar dólares al extranjero. Además, estos movimientos no se reflejan adecuadamente en sus registros contables.

En este contexto, fuentes de la investigación detallaron que la empresa apenas declara activos tangibles en sus balances.&nbsp;Asimismo, se limita a reportar gastos por alquileres que se supone corresponden al lugar donde lleva a cabo su actividad comercial.

Estas afirmaciones sugieren la posibilidad de prácticas financieras cuestionables, lo que podría requerir una mayor investigación por parte de las autoridades competentes.

<h2>Notificación internacional</h2>

Ante esta situación, las autoridades aduaneras evalúan la posibilidad de notificar a la Securities and Exchange Commission (SEC), el regulador financiero de Wall Street en Estados Unidos. 

Además, se buscará obtener información a través del Tesoro americano y Homeland Security Investigations para determinar el destino de estos fondos. La investigación se encuentra en curso y se espera que arroje luz sobre este presunto caso de evasión de divisas.

La indagación también destacó que la empresa utiliza diferentes estrategias para eludir la obligación de liquidar las divisas generadas por la exportación de servicios.

Por un lado, recibe facturas del exterior emitidas por su casa matriz que podrían tener como objetivo justificar ingresos ficticios o inflados. Por otro lado, la empresa emite facturas "B" a clientes extranjeros, lo cual implica que se están realizando transacciones en efectivo sin registrarlas adecuadamente.

Además, se menciona que dLocal factura a otras empresas pertenecientes al mismo grupo empresarial, lo que podría indicar una manipulación interna de los ingresos y gastos. En conjunto, estas prácticas permiten a la empresa evitar la liquidación de divisas y ocultar parte de sus ingresos, generando un beneficio económico ilegítimo.

Por otra parte, el "unicornio" uruguayo estima una valuación bursátil de 1.000 millones de dólares.&nbsp;

El BCRA, la Afip, la Aduna y la Secretaría de Comercio investigan a una empresa de Uruguay por presunta defraudación al Estado argentino.

La compañía fintech dLocal podría estar involucrada en una fuga de divisas por 400 millones de dólares.

Investigan a empresa uruguaya por defraudación al Estado argentino

Investigan a una empresa uruguaya por presunta defraudación al Estado argentino

Este martes, el&nbsp;director del departamento Occidental del Fondo Monetario Internacional (FMI), Ilan Goldfjan, aseguró que el organismo considera muy importante&nbsp;"la implementación del programa" acordado en marzo pasado&nbsp;para la <a href="https://www.pagina12.com.ar/417167-el-objetivo-de-sacarse-de-encima-la-bota-del-fmi" target="_blank" rel="noopener noreferrer">refinanciación de la deuda contraída durante la gestión de Mauricio Macri</a>. Sin embargo, rescató que en el marco de la actual guerra en Ucrania y la crecida de precios internacionales, podrían cambiar los supuestos de ese entendimiento. Se refirió, por ejemplo, a las metas fijadas para la inflación en Argentina, y manifestó que el FMI podría considerar cambios al respecto durante la <a href="https://www.pagina12.com.ar/417717-el-fmi-aseguro-que-se-mantendran-las-metas-del-acuerdo-con-l" target="_blank" rel="noopener noreferrer">primera revisión técnica pactada para mayo</a>.

En el mismo sentido, el funcionario del Fondo enfatizó que "lo importante es&nbsp;priorizar a los pobres y proteger a los más vulnerables", durante un periodo excepcional ya que el precio y el elevado costo de la energía en el mundo "es temporario, como lo fue en la pandemia". En tanto, en relación al acuerdo alcanzado entre el organismo y la Argentina para la refinanciación de la deuda por más de U$S 44.000 millones contraída en la última etapa de la gestión de Cambiemos, Goldfjan señaló que "las metas fiscales, de reservas, no van a cambiar",&nbsp; debido a que "son los objetivos del programa".

<h2>El proyecto para pagar al FMI con dinero fugado</h2>

El proyecto que busca pagar la deuda al Fondo Monetario Internacional (FMI) con fondos de argentinos que fueron fugados al exterior obtuvo dictamen favorable en el Senado.&nbsp;La iniciativa, propuesta por el bloque del Frente de Todos, se trató el pasado 20 de abril en las&nbsp;comisiones de Legislación General y de Presupuesto y Hacienda. La propuesta, de aprobarse, establecerá que "quienes tengan bienes en el exterior fugados y sin declarar ante el fisco realicen un aporte especial de emergencia" para cancelar la deuda con el FMI.

Los legisladores avanzaron con la iniciativa del senador del Frente de Todos, Oscar Parrilli, que plantea la creación de un fondo a partir de dólares fugados. Por otro lado, la propuesta de modificar las&nbsp;excepciones al secreto bancario, bursátil y fiscal se tratará en las próximas reuniones.&nbsp;

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"Fue un debate rico, se está discutiendo quién va a pagar la deuda con el FMI en el marco de una discusión profunda sobre evasión impositiva y fuga de capitales. Sería muy injusto que la carga de esta deuda recaiga en la totalidad del pueblo argentino", expresó el titular de la comisión de Presupuesto, Ricardo Guerra, al finalizar el encuentro.&nbsp;
</blockquote>

<h2>Dos proyectos en debate</h2>

Son dos los proyectos para cancelar la deuda con el organismo de crédito internacional. El primero es el que abarca la creación de un "Fondo Nacional", específico para esta finalidad, con dinero recaudado de la evasión fiscal. El segundo trata la modificación a la Ley de Entidades Financieras (21.526) para cambiar el secreto bancario, fiscal y bursátil, y poder identificar a los evasores.&nbsp;

La caja del "Fondo Nacional" será administrada por el Ministerio de Economía. "A la Argentina no le faltan dólares, los dólares de la Argentina se los llevaron afuera.&nbsp;Necesitamos que el FMI nos ayude a recuperar de los paraísos fiscales miles y millones de dólares en evasión",&nbsp;declaró la vicepresidenta Cristina Fernández, una de las principales impulsoras de ambos proyectos, el Día&nbsp;de la Democracia, en la Plaza de Mayo.&nbsp;

<h2>Diez claves para entender el proyecto</h2>

Ambos proyectos se basan en la gran cantidad de evasores fiscales que fugaron dinero al exterior durante los últimos años. "Al 31 de diciembre de 2021, según las estadísticas oficiales, hay 417.507 millones de dólares argentinos en el exterior y/o fuera del sistema financiero institucionalizado de nuestro país. De ellos, se encuentran declarados ante la AFIP, solo 69 mil millones", indicó el documento.

Los puntos centrales del proyecto son:&nbsp;

<ol>
	<li>La creación del "Fondo Nacional" solo tendrá como finalidad la cancelación de la deuda contraída con el FMI.</li>
	<li>Se constituirá en dólares ya que la cancelación de la deuda debe realizarse en moneda estadounidense.</li>
	<li>El plazo de duración del mismo será fijado por el Poder Ejecutivo.</li>
	<li>La recaudación se aplicará en forma de "aporte especial de emergencia" a activos en el exterior que no fueron declarados. Una vez identificados, los evasores pagarán un 20% del dinero fugado dentro de los primeros seis meses de aprobada la ley. Luego de este período, deberán abonar un 35% del total.</li>
	<li>&nbsp;Aquellos multados que no realicen reclamos sobre el aporte, tendrán beneficios en el monto final de la cuota a pagar.</li>
	<li>El Fondo Monetario Internacional será consultado por el Ministerio de Economía para llevar adelante esta tarea.</li>
	<li>Existirá la figura legal de un "colaborador" (bancos, personas y agentes de bolsa) que podrán cooperar con la AFIP en la detección de maniobras de lavado o evasión.</li>
	<li>Las entidades bancarias o personas físicas ingresarán en la figura de "colaboradores" a partir de 15 millones de pesos por tributos evadidos.&nbsp;</li>
	<li>Los "colaboradores" que detecten o informen maniobras de lavado serán "premiados" con un 30 por ciento del monto recaudado.</li>
	<li>El proyecto concibe prisión de uno a seis años al colaborador que aporte información falsa.</li>
</ol>

Desde el organismo aseguran que la revisión que sus delegados harán en mayo podría contemplar cambios en los objetivos de inflación, pero no en las de acumulación de reservas.

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